Регулирование — Финансы и финтех

Идентификация клиентов, мониторинг операций и хранение сведений обязательны, а правила внутреннего контроля должны быть реализованы в информационных системах, а не только описаны в регламенте. Проверки смотрят на фактическое исполнение процедур.

Что требуется от системы: идентификация, мониторинг и хранение данных

Стандарт задаёт уровни защиты информации и порядок оценки соответствия для финансовых организаций. Уровень определяется регулятором, а подтверждение требует документов, замеров и регулярного повторения оценки.

Что требуется от системы: оценка соответствия и защита ИБ

Положения и указания ЦБ РФ формируют обязательный минимум по защите информации, оценке соответствия и составу отчётности поднадзорных организаций. Формы и сроки передачи данных жёстко регламентированы, поэтому отчётность автоматизируют.

Что требуется от системы: регуляторная отчётность и оценка соответствия

Если система принимает, передаёт или хранит данные платёжных карт, действуют требования стандарта: сегментация, шифрование, журналирование и регулярный аудит. Комплаенс подтверждается ежегодно и влияет на выбор платёжных партнёров.

Что требуется от системы: безопасность карточных данных